Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) – Açoriana Corretora de Câmbio

A Corretora de Câmbio Açoriana tem como prioridade a integridade e a segurança do sistema financeiro. Nossa Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) estabelece os princípios, as diretrizes e as responsabilidades que orientam nossa atuação para mitigar os riscos associados a atividades ilícitas.

Seguimos as melhores práticas de mercado e atuamos em estrita conformidade com a legislação e a regulamentação vigente, aplicando esta política a todos os nossos administradores, colaboradores, parceiros e prestadores de serviços.

Nossos Princípios Fundamentais

Nossa abordagem é guiada por princípios sólidos que garantem a robustez de nossos processos:

• Ética e Legalidade: Conduzimos nossos negócios com os mais altos padrões éticos, em total conformidade com as leis e regulamentações nacionais e internacionais aplicáveis.

• Colaboração com as Autoridades: Adotamos políticas rígidas de governança para colaborar ativamente com as autoridades públicas na prevenção de crimes financeiros.

• Melhoria Contínua: Buscamos o aperfeiçoamento constante de nossos padrões, processos e sistemas para elevar os níveis de segurança e eficiência.

• Segregação de Funções: Nossa estrutura de gerenciamento de riscos é baseada em um sistema de três linhas de defesa (áreas de negócios, áreas de controle e auditoria interna) para garantir a independência e a eficácia dos controles.

Nossa Estratégia de Prevenção

Para proteger a instituição e nossos clientes, implementamos uma estrutura de gerenciamento e procedimentos criteriosos em todas as fases do relacionamento.

1. Avaliação Contínua de Riscos

Realizamos uma avaliação interna de risco com periodicidade mínima anual para identificar e mitigar ameaças. Essa análise considera quatro perfis principais:

• Perfil do Cliente: Natureza, atividade econômica, localização e histórico.

• Perfil da Instituição: Estrutura organizacional e robustez dos controles internos.

• Perfil de Operações e Produtos: Riscos associados a cada tipo de transação (câmbio, remessas, etc.) e seus canais.

• Perfil de Colaboradores e Parceiros: Riscos inerentes ao quadro de funcionários e parceiros, incluindo potenciais conflitos de interesse.

2. Procedimentos "Conheça seu Cliente, Parceiro e Fornecedor"

Adotamos um processo rigoroso para garantir a legitimidade de nossos relacionamentos.

• Coleta e Verificação: Coletamos dados cadastrais completos e verificamos a autenticidade dos documentos em fontes oficiais e listas restritivas nacionais e internacionais (OFAC, ONU, UE, entre outras).

• Atualização Cadastral: Mantemos os cadastros atualizados por meio de revisões periódicas, de acordo com o nível de risco de cada cliente ou parceiro.

3. Monitoramento e Análise de Operações

Utilizamos sistemas e ferramentas para monitorar continuamente as transações realizadas.

• Alertas Automatizados: Nossos sistemas são parametrizados para gerar alertas automáticos sobre operações atípicas ou incompatíveis com o perfil do cliente.

• Análise Especializada: Uma equipe dedicada de PLD/FT analisa os alertas e, se necessário, realiza diligências adicionais para apurar a situação, como solicitar a comprovação da origem dos recursos.

4. Comunicação aos Órgãos Reguladores

• As operações que, após análise aprofundada, permanecem com suspeita de irregularidade são comunicadas ao
• Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) em até um dia útil.

• Todas as comunicações são tratadas com o mais absoluto sigilo, não sendo divulgadas a clientes ou a terceiros.

Governança e Responsabilidades

Nossa estrutura de governança garante que a política de PLD/FT seja efetivamente implementada e supervisionada em todos os níveis da organização:

• Diretoria: É responsável por aprovar a política e garantir o funcionamento efetivo de toda a estrutura de gerenciamento de riscos.

• Comitê de PLD/FT: Assegura que os processos de avaliação, monitoramento e controle de riscos estejam alinhados às diretrizes da política.

• Áreas de Negócios: Atuam como a primeira linha de defesa, mitigando os riscos diretamente em suas operações diárias com clientes e produtos.

• Gestão de Riscos (PLD): Atua como a segunda linha de defesa, definindo metodologias, monitorando transações e garantindo que os riscos sejam corretamente identificados e avaliados.

• Auditoria Interna: Funciona como a terceira linha de defesa, realizando inspeções periódicas para testar a eficácia dos procedimentos e controles implementados.

Capacitação e Compromisso Contínuo

Promovemos uma forte cultura de prevenção por meio de ações contínuas:

• Treinamentos: Realizamos treinamentos anuais obrigatórios para todos os colaboradores.

• Seleção e Contratação: Aplicamos critérios rigorosos de verificação de antecedentes e due diligence na contratação de novos funcionários e prestadores de serviço.

• Revisão da Política: Nossa política é revisada anualmente ou sempre que ocorrem mudanças significativas na legislação ou nos processos internos, garantindo que nossas defesas estejam sempre atualizadas.

Aprovação: Esta política foi aprovada pela Diretoria da Açoriana Corretora de Câmbio em 29/09/2025.

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